クレジットカード現金化業者が検挙(逮捕)された事例・問題点など

ショッピング枠現金化業者が検挙(逮捕)された事例・問題点など

クレジットカード現金化という言葉を聞いたことはありませんか?

これはクレジットカードのショッピング枠を使って商品を購入して、その商品を業者に買い取ってもらい現金を得るというものです。

ショッピング枠で買った商品を現金で買い取る業者を現金化業者などと言います。クレジットカードの現金化は基本的には違法ではありません。

しかし過去に検挙・逮捕された現金化業者もありました。これらの業者はなぜ逮捕されたのでしょうか。


合法として普通に商売している現金化業者はたくさんあります。
ここでは、そのクレジットカード現金化で検挙、逮捕された業者の事例問題点を紹介解説します。また現金化の違法性の有無についても解説します。

検挙・逮捕された業者の事例

検挙・逮捕された業者の事例クレジットカード現金化業者の検挙された事例はいくつかあります。

現金化業者として最初に検挙されたのは、2011年8月に東京都台東区上野で貴金属販売会社「インフィニティ」が経営していた「キャッシュバックス」という名称の業者です。

クレジットカードのショッピング枠を現金化する方法で事実上のヤミ金融を営んだとして、警視庁生活経済課は5日、東京都台東区の貴金属販売会社「インフィニティ」の元代表で飲食店経営、橋本幸治容疑者(41)=板橋区仲宿=を出資法違反(高金利、脱法行為)の疑いで逮捕した。

出典:カード現金化、出資法違反容疑で初摘発 警視庁:日本経済新聞


キャッシュバックスは出資法違反、貸金業法違反の容疑で逮捕されました。
キャッシュバックスはクレジットカード現金化業者を装い、ヤミ金融業者として裏で行なっていたことが理由で逮捕されています。

ヤミ金融として高い金利で貸し付けていたことが出資法違反となって検挙されました。

クレジットカード現金化業者の初の逮捕者という事で現金化業界ではとても有名な事件です。

ユニティワンと他3社

2012年7月にユニティワン、城南ギフト、まごころギフト、ハートステーションを経営していたグループ会社が検挙されています。

検挙された理由は脱税の罪です。2008年までの3年間に得た所得約1億3000万円を隠し約4000万円を脱税していました。

この4社は脱税として逮捕されているので、現金化業者としては逮捕されていません。

盟友エンタープライズ

盟友エンタープライズは2013年9月に出資法違反で検挙されています。

盟友エンタープライズは「買取方式」といってクレジットカードで購入した商品を買い取って現金を渡すというものですが、盟友エンタープライズは商品がなく架空の取引をして現金を渡していたという事で検挙されています。

商品の取引が全くなく現金を渡していたのでヤミ金融と同じ罪になります。

Pmo

Pmoは2014年10月に出資法違反で検挙されています。

Pmoは借金などを抱えている経営者のリストを名簿業者から入手して、電話などで借り入れ融資をした罪で検挙されています。

クレジットカードの現金化は利用者の自己意思によって行われなければいけません。

またPmoの経営者はヤミ金融として前科があり、それも検挙された原因の1つとも言われています。

検挙・逮捕された現金化業者の問題点とは?

検挙・逮捕された現金化業者の問題点とは?検挙・逮捕された現金化業者の問題点とはいったい何なのでしょうか。主な逮捕の理由は脱税や出資法違反によるものです。

脱税はなどで検挙された業者は現金化枠としては合法的に営業していました。したがって本業のクレジットカード枠現金化では逮捕されていません。

出資法違反で逮捕された業者も基本的にクレジットカード現金化の裏で高額な利息を得ていた罪での逮捕となっています。


ヤミ金融などを裏で経営していたことによる逮捕なので、このケースも本業の現金化での逮捕ではありません。
クレジットカード現金化で逮捕された業者は主に本業のクレジットカード現金化とは違う理由で検挙・逮捕されています。

その他にもクレジットカード現金化の違法になる問題を紹介します。

キャッシュバック方式の問題点

キャッシュバック方式は多くの現金化業者が取り入れている現金化の方法ですが、商品の実態がなければいけません。

架空の商品のキャッシュバックになると単なる貸付と同じことになるのでキャッシュバック方式で現金化するときは商品が確実に送られてくる物でなければ違法となります。

買取方式の問題点

買取方式も同じで自社ブランドや自社の商品をクレジットカードで購入させて買い取ることも違法となります。

代表的な事例として2016年に東京都上野のアメ横で経営していたギフトショップ天商などが有名です。

天商はクレジットカードの現金化業者として経営していましたが、他の店舗で自社の商品をクレジットカードで購入させて買い取っていたため出資法違反となりました。

ワンクリック詐欺

例外的ではありますが詐欺と絡ませた問題点もあります。過去にアダルトサイトを運営していた複数の男達が逮捕されています。

アダルトサイトでワンクリック詐欺を利用して支払うことのできない料金をクレジットカードで支払わせるのではなく、現金化してからその現金で支払わせていた事により検挙されています。

ワンクリック詐欺は、認知度も高いので警戒している方も多いと思いますが、クレジットカードに関する詐欺は意外に知れ渡っていません。今後の為にも是非ご覧ください。

クレジットカードを用いた詐欺の種類と対処法>>

クレジットカード現金化業者が合法のわけ

クレジットカードショッピング枠の現金化業者の合法なわけこれまで検挙・逮捕されたクレジットカード現金化業者を紹介してきましたが、クレジットカード現金化の罪で逮捕された業者は今までありません。


脱税や出資法違反、貸付法違反、詐欺などによるものです。
これらの業者は過去にヤミ金融や詐欺などでも捕まっているのでクレジットカード現金化を悪用したにすぎません。

したがって本来はのクレジットカード現金化は法律的には違法ではありません。実際に街には現金化業者がたくさんあります。

その現金化業者は違法ではないので商売として成り立っています。現金化には主に2つの方法があります。先程出ましたがキャッシュバック方式と買取方式の2つです。

これらのサービスの違法性の有無を少し詳しく解説していきます。

キャッシュバック方式が合法のわけ

そもそもキャッシュバック方式とはどのようなものかというと、現金化業者が用意したキャッシュバック付きの商品をクレジットカードで購入した時点で取引が成立してすぐに現金がキャッシュバックされて受け取れるというものです。

そして後日商品が届くという仕組みです。商品がなければ違法になりますが、確実に届くのであれば違法ではありません。

また、キャッシュバック方式は景品表示法などの金額規制から外れているので違法性の心配はありません。

キャッシュバックが景品表示法によって認められているという点は、以下のページで細かくまとめています。

景品表示法とは?ショッピング枠の現金化は大丈夫?>>

商品買取方式が合法なわけ

商品買取方式は従来からある現金化の方法です。

古物営業法に基づいているので違法性の心配はありません。質屋などと同じように合法的に行われています。

古物営業法の業者の中には、リサイクルショップや金券ショップ、中古ゲーム買取店などがあります。

これらの業者と同じでクレジットカード現金化業者も同じく買取業者と変わらないため法律に守られた業者として経営しています。

大概の現金化業者は公安委員会の許可を得ています。現金化業者のホームページの会社の概要に公安委員会の許可番号が記載されているのがわかります。

また、古物営業法の大切な決まりとして本人確認の徹底もしているのでクレジットカード現金化業者は違法ではないことが明確に分かります。

クレジットカード現金化 口コミ

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